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警方提醒近期常见诈骗手法 这样的坑你别跳

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发表于 2018-5-28 15:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
一、兼职刷单诈骗

诈骗手法:犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布兼职刷单虚假信息,以高额报酬为诱饵,套用真实刷单流程,待受害人刷单成功后,再以系统、网络问题等借口要求多次转款。受害群体多为在校大学生、无业或低收入群体,济南、青岛等高校集中的城市发案较多。涉案资金转移多通过支付宝、微信支付等第三方支付平台,资金转移迅速,取证及追缴难度大。

典型案例:烟台某学院大学生张某在学院QQ群内看到一则刷单返利广告:“淘宝、天猫、京东等官方商城为提升业绩,急需一批刷单人员”,张某发现这种兼职赚钱快,操作简单,便根据群内的广告加了一个QQ好友,这个QQ好友教薛某如何进行刷单,然后发送了一个支付宝账号,张某便按照要求向此账户转账刷单。刷了第一次之后,对方告诉张某第一单要连刷5笔,张某按照要求转账后,对方又要求连刷两次5笔才能把之前刷单的钱返还。张某便又刷了8笔钱,但对方又称由于转账金额较大需要系统认证,要求张某转款7200元,然后又多次声称还是转账金额较大需要认证要求张某依次转款7200元、8400元、8400元,张某通过自己的支付宝淘宝先后刷单17次,总计刷单47400元。张某此时发现对方一直要钱,却一分钱没有返还给自己,这时突然意识到自己被骗了。接到报警后,烟台市公安局办案民警迅速开展侦查工作,先后赶赴陕西、四川、广东等地,将冷某等5名犯罪嫌疑人抓获归案。经查,该犯罪团伙加入校园QQ群,在群中以淘宝刷单支付相应报酬的名义实施诈骗40余次,对此次诈骗犯罪行为供认不讳。

二、网购退款诈骗

诈骗手法:犯罪嫌疑人事先根据存在问题的产品,主要是服饰、化妆品、母婴用品,筛选网络购物客户信息,专门针对购买此类产品的消费者实施诈骗。犯罪嫌疑人掌握支付宝芝麻信用分数与借款额度的关联关系,一旦问清受害人的芝麻信用分数后,能清楚说出受害人借款额度,使受害人放松警惕。然后冒充客服工作人员以产品缺陷或质量问题引诱受害人进入“退款流程”,诱使受害人扫描二维码转款实施诈骗。

典型案例:济南市民张某在淘宝上购买了一件外套,货到后接到一个自称是其所购外套生产厂家的电话,称其购买的衣服质量不合格需要召回,让其通过支付宝添加一款“招联消费金融有限公司”的软件进行退款操作。张某按照犯罪嫌疑人的要求在该软件内完善信息,从中借出4000元,扣除购买外套的钱后,将剩余的钱进行转账。犯罪嫌疑人称张某的还款没有验证成功,让其通过“蚂蚁借呗”再借出4000元,扣除购买外套的钱后,通过支付宝扫描二维码的方式向其转账。张某按照犯罪嫌疑人的要求进行操作后,对方仍称验证失败,让其继续进行操作,张某查询其支付宝交易明细后发现借款全部充值了游戏点卡。张某意识到被骗,遂报案。

三、冒充公检法诈骗

诈骗手法:犯罪嫌疑人非法获取公民个人信息,冒充公检法人员,编造被害人各类证件被异常使用或莫须有的违法犯罪行为,打着帮助受害人洗脱罪名的幌子,令其将钱款存入指定的“安全账户”配合调查。诈骗分子不断要求被害人不得告诉任何人,包括配偶、子女和警察。

该类诈骗案件两大突出特点:一是作案方式多样,作案手法隐蔽。犯罪嫌疑人编造各种虚假事实进行诈骗,先是恐吓被害人涉嫌犯罪,然后利用假传票、假通缉令等骗取被害人信任,甚至实施连环诈骗,作案手法不断变化。犯罪嫌疑人往往通过改号软件,伪装成公检法单位的真实电话号码拨打被害人电话或发送短信,即使被害人通过114查号台进行核实,也较难发现其中问题。二是犯罪手段迷惑性强,涉案金额较高。犯罪嫌疑人冒充公检法机关人员身份,恐吓被害人涉嫌犯罪,并利用非法购买的公民信息伪造通缉令迷惑被害人。犯罪嫌疑人能够准确说出被害人身份信息,大大增加了被害人对诈骗电话或短信的信任度,并且被害人因欠缺相关法律知识又急于证明清白,容易从思想上被犯罪分子控制。

涉案金额一般较大,经常发生百万元以上的案件。

典型案例:济宁的尹某接到自称本地公安局民警的电话,称有人冒用其身份证办了一张招商银行的银行卡涉嫌洗钱,让尹某配合北京市朝阳区公安局的民警协助调查。

一会,又有一男子打电话给尹某,自称是北京朝阳区公安局 “高警官”。在电话中称有人冒用尹某的身份证办了一张北京招商银行的银行卡,涉嫌与他人洗钱。尹某觉得很奇怪,他没去过北京,也没办过这张卡啊?“高警官”继续对尹某说道,如果不配合调查就将其带至北京市朝阳区公安局“隔离审查”。尹某称自己没有做过违法的事,还要在家里上班,照顾家人,“高警官”说不来不要紧,做个电话笔录即可,但要对笔录保密,不允许告诉任何人,泄密会影响案件的侦破,要付法律责任,并称第二天一早会打电话做笔录。果然第二天,“高警官”打来电话要做笔录,但要求尹某找一个安静的宾馆来做笔录,不能在家中。尹某按照这个“高警官”的要求开始做笔录,把自己的身份信息、资金账户甚至是卡里的金额都一并告诉了“高警官”。

做完笔录后,“高警官”称需要检察院“胡检察官”给你做财产公证才能洗脱你的嫌疑。几分钟后,自称“胡检察官”的一女子打来了电话,要求尹某把他存折里所有的钱取出来转到“清查官”邓某的卡上,尹某照办将自己存折里的近30万元转入该账户上,“胡检察官”称半小时后开始公证,但银行快下班了,明天再打给你。第二天,“胡检察官”再也没有联系了,尹某才发现自己被骗。

四、冒充熟人诈骗

诈骗手法:骗子通过QQ、微信等即时通讯工具,冒充受害人的亲戚朋友、同事、老师等熟人,以遇到急事、还钱、交学费、代购等借口,编造各种剧情,骗取受害人信任后,要求受害人转账汇款实施诈骗。

典型案例:高女士报警称:当天下午接收到一条微信添加好友信息,称是自己国外留学的女儿。“女儿”称手机掉到水里不能用了,现在用电脑登录朋友微信需要高女士帮忙办事。“女儿”要求高女士帮忙联系“女儿”的一个教授。高女士根据其“女儿”要求拨打了教授电话,教授电话里称,有一笔钱在高女士“女儿”手里,并且急需这笔钱。“女儿”称有这么回事,因为跨国转账需要24小时,求高女士先帮忙转给教授。高女士信以为真,于当日便在银行柜台将3万元钱转给了该教授提供的银行账户。当真正的女儿给高女士发信息才发现上当。

五、冒充企业领导诈骗

诈骗手法:犯罪嫌疑人主要通过仿冒或盗用公司老板QQ、微信号码获取受害人信任或将财务人员拉入虚假公司内部群,设置仿真聊天情景,继而以“业务转账、支付合同金、办理退款”等理由,指定银行要求受害人转账汇款。此类案件诈骗分子非法窃取公民个人信息,有针对性地实施精准诈骗,迷惑性、隐蔽性极强且涉案金额相对较大。涉案资金通过地下钱庄、第三方支付机构、POS机套现等方式被迅速转移。

典型案例:青岛某科技公司受害人唐某(女,42岁)在QQ上与犯罪嫌疑人假冒的公司领导聊天,对方以公司一笔业务没有谈成为由,让受害人拨打电话联系客户退款。后犯罪嫌疑人再次假冒客户诱使受害人通过中信银行网银转账27.9万元。
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